Secondo il sondaggio DIAMAN, il COVID-19 accelera il cambiamento delle aspettative per la consulenza sugli investimenti

La ricerca mostra che dopo la pandemia, il 74% degli investitori chiede una maggiore interazione umana attorno ai servizi di consulenza finanziaria
 

LONDRA, 29 luglio 2020 – Secondo i risultati chiave di DIAMAN Partners Ltd. (DIAMAN), il principale fintech di gestione degli investimenti, pubblicati oggi, la percezione degli investitori nei confronti della consulenza sugli investimenti è cambiata a causa della volatilità indotta dal COVID-19.
 

Poiché il Regno Unito torna con cautela ad aspetti della vita normale, le opinioni delle persone sui consigli sugli investimenti sono cambiate ed è improbabile che tornino agli atteggiamenti pre-blocco.
 

Sulla scia della recente incertezza del mercato, gli investitori stanno attribuendo maggiore importanza al mantenimento di un tocco umano all'interno dei servizi di consulenza (74%), con solo il 9% degli intervistati che afferma di voler utilizzare un consulente ROBO senza il coinvolgimento umano.
 

Sebbene i crolli del mercato azionario abbiano lasciato gli investitori sulle piattaforme di consulenza automatizzate senza supporto, la ricerca mostra che le soluzioni digitali a valore aggiunto rimangono importanti per il settore: il 67% degli investitori chiede un'esperienza digitale che consenta anche l'interazione con un consulente umano, ma senza le tariffe associate ai servizi su misura.
 

La ricerca mostra anche che i rendimenti inferiori degli investitori hanno accelerato le aspettative dei clienti più elevate in merito alle commissioni di consulenza. Alla domanda su cosa, se non altro, stai lottando per ottenere dal tuo attuale consulente per gli investimenti in questo momento, le commissioni che riflettono il valore del servizio sono state classificate come la prima considerazione (28%).
 

I risultati, che presentano un'istantanea del sentimento degli investitori nel Regno Unito, espongono un divario che attualmente esiste nel settore della gestione patrimoniale quando si tratta di servizi di consulenza. Secondo la maggior parte degli investitori del Regno Unito (52%), la disparità tra servizi di investimento su misura ad alto costo e consulenza automatizzata a basso costo è diventata troppo grande.
 

Daniele Bernardi, CEO di DIAMAN, commenta: “Negli ultimi dieci anni, gli strumenti digitali sono stati utilizzati per ridurre i costi per gli investitori, ma a scapito di una minore interazione umana, con un conseguente impatto sui rendimenti degli investitori e sull'esposizione al rischio. La pandemia globale sta fungendo da catalizzatore per il settore della gestione patrimoniale per rivalutare gli attuali servizi e strutture di consulenza. I risultati mostrano che il COVID-19 ha accelerato le aspettative già spostando gli investitori, creando ulteriore domanda per un approccio ibrido alla consulenza sugli investimenti”.

FINE

Note per i redattori

Questi risultati si basano su un sondaggio condotto tra il 23 e il 29 giugno 2020 da Censuswide e completato da 1.011 intervistati che in precedenza o attualmente hanno investimenti. Tutti gli intervistati avevano sede nel Regno Unito. L'indagine è stata commissionata da DIAMAN.

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